24年10月末の資産をブログで公開【健康資産・運用実績】

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こんにちは、うずめろです(Xアカウント)。

うずめろ
うずめろ

今回は、毎月恒例の2024年10月末時点での総資産を公開して分析してみたいと思います。

9月までは、健康資産の一部であると考えていますので、毎月の体重・体脂肪率睡眠時間も公開していましたが、10月から健康資産につては別記事で紹介していきたいと思います。

10月から育休中のため給与収入がありません。

今回の概要(先月からの変化)
先月今月前月比 前月比 
総資産5,361万円5,463万円+102万円+1.91%
リスク資産4,461万円4,617万円+155万円+3.49%
評価損益1,027万円1,171万円+144万円+14.1%
無リスク資産500万円500万円±0万円±0.0%
待機資金250万円191万円-53万円-21.4%
生活防衛資金150万円150万円±0万円±0.0%
収入:給与(手取):0万円(育児休業のため)、配当:4.4万円、その他:3万円
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総資産公開(2024年10月末時点)

金融資産は【リスク資産】【無リスク資産】【待機資金】【生活防衛資金】に分けて管理しています。家庭の貯蓄や生活費は総資産には含めていません。

総資産

2024年10月末時点での総資産は・・・

54,632,618円でした!

先月比+1,022,312円(+1.91%)となりました!

内訳の先月比は以下の通りです。

2024年10月の総資産内訳の先月比
うずめろ
うずめろ

10月は育休で給与収入はありませんでしたが、総資産は大幅増の月となりました。

2024年の資産の推移

2024年1月から10月までの推移は以下のようになりました。

全資産の推移(10月)

6月のピークに迫ってきましたね。

前年比

総資産は前年比でみると、+860万円(+18.8%)と大幅増となっています。

総資産
2023年12月末46,002,386円
2024年9月54,632,618円
前年比+8,630,232円
変化率+18.8%
うずめろ
うずめろ

なかなか良い感じですね。

総資産に占める割合

10月末時点での総資産に占めるリスク資産と無リスク資産及び現金の比率は以下のようになっています。

総資産に占めるリスク資産と無リスク資産の比率(10月)

比率は先月と変化ありませんでした。全体の比率に影響を及ぼすほどのリスク資産減少ではなかったものと考えられます。

今回の8月上旬の暴落で無リスク資産や現金の重要性が身にしみました。今後はリスク資産を増やしすぎないことも重要だと考えています。

10月のリスク資産の変化

リスク資産の評価額は約4617万円で、1ヶ月で約155万円(+3.49%)増加しました。

リスク資産の評価額の推移(10月)

また、評価損益(含み益)は約1172万円で、1ヶ月で約144万円(+14.1%)増加しています。
先月まで落ちていた株価が戻ってきた感じでしょうか?

リスク資産の評価額の推移(10月)
うずめろ
うずめろ

含み益の減少に対して、リスク資産評価額の減少額が少ないのは、リスク資産の積立購入などの影響となります。

10月のリスク資産の購入と売却、配当金

10月に購入・売却したリスク資産と受け取った配当金は以下の通りでした。

リスク資産を増やしすぎないために、特定口座のSBI全世界とSBI・V・S&P500を売却してNISA口座でeMAXIS Slim(S&P500)とオルカン購入に充てています。。特定口座の銘柄を売却してNISA口座に移しているイメージです。

主なリスク資産の購入・売却額と配当金額

購入銘柄

銘柄購入株数購入金額口座
 iS米国債二十へジ(2621)2024,710円特定
三菱UFJ-eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
50,000円NISA(積)
三菱UFJ-eMAXIS Slim
全世界株式(オール・カントリー)
50,000円NISA(積)
楽天オールカントリー楽天DC7,098円iDeCo
楽天S&P500楽天DC4,732円iDeCo
購入総額合計136,540円

売却銘柄

銘柄取得金額売却金額譲渡損益
SBI・全世界株式インデックス・ファンド16,893円25,000円8,107円
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド15,738円25,000円9,262円
合計32,631円50,000円17,369円

配当金

銘柄保有株数配当金額
(税引前)
受取金額(税引後)
MXS Jリート(1597)81020,979円20,979円
NF外REITへ無(2515)6409,344円9,344円
第168回個人向け国債(変動・10年)1,175円938円
HDV105$116.1913,178円
               合計35,397円
1597と2515はNISA口座
銘柄コード再投資金額
米ドル建MMFX09340000.25ドル
トルコリラ建MMFX099A000436.01トルコリラ
外貨建てMMFは自動再投資

10月の購入銘柄は定期積立のS&P500とオルカン(NISA積立枠)、iDeCoで定期購入している銘柄(楽天オルカン、楽天S&P500)に加えて、米国債権ETF(2621)を追加で購入しています。

10月も先月同様にリスク資産の増加を抑えるため、特定口座で保有しているSBI全世界株とS&P500を合わせて5万円分売却して、NISA積立投資枠の10万円分の購入資金の一部としています。

10月の無リスク資産の変化

無リスク資産は先月と変わらず500万円となりました。暴落時は無リスク資産の存在が安心感に繋がりました。

10月も個人向け国債を新たに50万円分購入しました。資金は楽天銀行マネーブリッジからの移動となります。

10月で予定していた500万円分の個人向け国債の購入が完了しました。

  • 個人向け国債「変動10年」【450万円】⇒ 【500万円】
  • 楽天銀行マネーブリッジ 【50万円】⇒ 【0万円】

現在私が保有している【個人向け国債「変動10年」】の購入額と金利は、以下のようになっています。

購入額金利
(税引前)
次回利払月
第167回債(3月)1,000,000円0.61%9月
第168回債(4月)500,000円0.57%10月
第169回債(5月)500,000円0.50%11月
第170回債(6月)500,000円0.57%12月
第171回債(7月)500,000円0.69%1月
第172回債(8月)500,000円0.72%2月
第173回債(9月)500,000円0.61%3月
第174回債(10月)500,000円0.61%4月
第175回債(11月)500,000円0.57%5月
月は発行月

2023年1月(第153回)から2024年11月(第175回)の1回目の金利の推移は以下の通りで、じわじわと上がっていっていますが、最近は停滞していますね。

2023年1月(第153回)から2024年11月(第175回)の1回目の金利の推移

今月は今年の4月に購入した分の支払日が来ましたね。

10月の50万円分の購入をもって個人向け国債変動10年への投資額が500万円になりますので、いったんひと段落になります。

10月に購入した個人向け国債についてはこちらの記事で紹介しています。

待機資金の変化

待機資金(現金)は、250万円から191万円減少しました。

待機資金(現金)の減少は、育休によって給与がなくなったことと、今年分の住民税を一気に支払ったことなどがあります。

まとめと今後の方針

今回は、10月末時点での総資産状況を公開しました。

今月も、いろいろありましたが、大幅な総資産増の月となりました。

そしてついに、育休が始まりました。

今後は、育休によって給与がなくなっていますので、今後も資産にどのような影響が出るか報告が出来ればと思っています。

健康資産については、金融資産と一緒に報告していましたが、今後は、子どもの成長も併せて別の記事で体重・体脂肪率などを報告できればと思います。

うずめろ
うずめろ

ついに、育休が始まりました。

今後も、リスクを取り過ぎないよう気をつけていきたいですね。

さらに、金融資産管理だけでなく健康資産の管理もしっかりとしていきたいですね。

今回も読んでいただきありがとうございます。

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