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こんにちは、うずめろです。
今回は、外貨建てMMF(米ドル)を1年間保有した結果を紹介します。
米ドルに合わせてトルコリラのMMFも9ヶ月ほど保有しましたので、その結果も紹介します。
購入理由と購入銘柄
外貨建てMMFの購入理由は、「利回りも高いしどのような商品なのか興味があるから、少し買ってみるか」程度のものです。
米ドル建ての外貨建てMMFは「ブラックロック・スーパー・マネー・マーケット・ファンド」を購入しました。
SBI証券の取り扱い一覧ページで米ドル建ての一番利率が高いものを選びました。
購入額
計63.5ドル
ブラックロック・スーパー・マネー・マーケット・ファンド(米ドル)は、2023年3月30日に初めて購入しています。
購入日時と金額は以下の通りです。
購入日 | 購入額(ドル) |
---|---|
2023/8/3 | 4.8 |
2023/6/28 | 21.91 |
2023/4/3 | 3.37 |
2023/4/3 | 22.17 |
2023/3/30 | 11.25 |
合計 | 63.5ドル |
2023年3月30日から8月3日までの間に、合計で63.5ドル購入していました。
おそらく、外国株ETFの分配金の残りのドルを使って購入したものです。
実際に受け取った(再投資された)分配金
2.39ドル
利回り(税引後) 3.79%
購入した当初の正確な利回りは忘れてしまいましたが、おそらく4.5%程度はあったものと記憶しています。
この商品は、毎月末に分配金が再投資されます。
最初の分配金は2023年の4月末で、2024年3月末までに合計【2.39ドル】の分配金が再投資されました(税引後の額です)。
投資額が63.5ドルでしたので、税引後の利回りは「3.76%」となりました。当たり前な話ですが、予定された利回り通りだったと考えられます。
円換算評価損益
3月末時点での円換算評価額は【9,975円】で評価損益は【+848円(+9.29%)】となっています。
外貨建てMMFの評価損益は、ほぼ為替(ドル円)で決まります。取得時の平均為替が1ドル138.5円でしたので、3月末時点でドル円が151.4円に円安になったので、約10%程度の含み益が出ています。
おまけ(トルコリラ建MMF)
利回りの高さに釣られてトルコ建のMMFも購入しています。
購入日 | 購入額 (トルコリラ) | 購入額 (円) |
---|---|---|
2024/3/25 | 1020.4 | 5000 |
2024/2/22 | 972.76 | 5000 |
2024/1/24 | 967.11 | 5000 |
2023/7/13 | 8787.34 | 50000 |
合計 | 11747.61 | 65000円 |
昨年の7月に50,000円分購入して、今年に入って15,000円分追加で購入しました。
現在までに再投資された分配金の合計は「1574.76トルコリラ」で、2024年3月末時点での利回りは「13.4%」程度となっています。購入からまだ1年経っていないことと、最近追加で購入した事で、投資額に対する利回りが低い結果となっています。
そして、3月末時点での円換算評価額は「62,615円」で、評価損益は「-14,255円(-18.54%)」となっています。
取得為替が1トルコリラ5.8円に対して、現在4.7円になっていますので、円高によって大幅な含み損となっています。
トルコリラは、何故か、「これから上がるかも?」という誘惑に負けて買ってしまい痛い目を見ています。
少額ですが、FXでも昔買ったトルコリラが一度もプラスにならないまま、スワップだけ積み重なっています。
ちなみにトルコリラ建のMMFは、購入時に円からトルコリラへの為替スプリットで約5%ほど損をするので、実質の利回りは税引後で25~30%程度かもしれません。
また、トルコリラは、ここ1年で30%程度下がっていますので、高利回りだとしても円換算だとほぼ儲けはないかもしれません(笑
もし、トルコリラが急騰したら儲かるかもと言う夢を見てしまいますが、少額にとどめておくのが無難だと思います。
まとめ
今回は、興味本位で購入している外貨建てMMFについて公開しました。
ドルもトルコリラもあまり多額な投資では無いですが、1つの投資の勉強として保有しています。
高利回りで魅力的な商品ですが、現在の円安水準などを考えると、長期的に見てあまり儲かりそうもないなと感じています。
分配金などは定期的に公開したいと思います。
もし、トルコリラが急騰したりしたらその様子を報告したいですね(笑
今回も最後まで読んでいただきありがとうございました。
・40代サラリーマン
・手取り年収約500万円
・投資歴15年以上
・BitcoinとFXと個別株のデイトレで大損失(損失400万円+メンタル不調)
・デイトレで心身に不調が出てきたので
・2021年から長期のインデックスと高配当株投資に切り替え
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