【2024年3月】投資の目的別で分類した資産をブログで公開

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こんにちは、うずめろです（Xアカウント）。

投資を目的別で分類する理由

先月（２月）の目的別資産状況はこちらとなります。

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概要

総資産内訳（目的別）

私の資産運用・投資の目的と投資方法は以下のようになります。

総資産額

2024年2月末時点での総資産は・・・

先月から約150万円増加しました。リスク資産別の先月比等は以下の記事で紹介しています。

総資産の目的別の内訳

2024年3月末時点での総資産の目的別の内訳は以下となりました。

目的別で見ると「将来（老後）の資産を作る」が約38％、「現在の収入を増やす」が約40％で、これらが資産運用・投資の主な目的となっています。

世界的な株高により、先月と比較するとこの2つが2％ほど増えていますが、特に問題のない変化だと考えています。

【短中期で値上がりを狙う】ための投資は、10％を超えないようにしています。

【無リスク資産】は先月の470万円から500万円に増額したので、0.6％ほど増えています。現在では、全資産のおよそ１０％程度となっています。

目的別の総資産の内訳は、それぞれの項目で特に問題はないかなと考えています。

先月からの推移

時価評価額の前月比

目的別の時価評価額前月比は以下のようになりました。

前月（2月）と比較すると、合計の評価額が+150万円、内訳として将来（老後）の資産を作る目的の資産の評価額が+83万円（+4.6％）、収入増目的の資産が+86万円（+4.5％）となり大幅な増加となりました。今月は、収入増目的で購入している高配当株の株価の上昇の恩恵が大きかったです。

「短中期で値上がりを狙う」ために購入している銘柄は最近いまいちな感じで、先月と比較すると合計の評価額はマイナスになりました。

3月は日本のグロース株がいまいちで、特に、VTuber関連銘柄（カバー（5253）とANYCOLOR（5032））が大幅に下落しました。まだまだ頑張ってほしいところです。

評価損益（含み益）の前月比

評価損益（含み益）の前月比は以下のようになりました。

評価損益（含み益）は、全体で約1099万円で、先月と比較すると約130万円増えました。大台の1,000万円をついに超えました。

特に、長期目的の投資の評価損益が40％を超えており、かなりのパフォーマンスとなっています。

いつかは下落が来て含み益も減ることもあると思いますが、基本的にタイミングを見て売る様なことはしないつもりです。

3月の変化

3月に購入・売却したリスク資産と配当金は以下の通りとなります。

購入総額	売却総額 （譲渡損益）	配当金
325,978円	50,000円 （8,487円）	46,841円

今月の購入・売却の詳細はこちらの記事で紹介しています。詳細を載せていますので興味がある方は合わせて読んでいただければ幸いです。

保有している銘柄

【将来（老後）の資産を作る】目的で保有している銘柄

【将来（老後）の資産を作る】目的で保有している銘柄は以下となります。現在積立中は色つきの銘柄になります。

銘柄	備考
SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド	積立停止中
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド	積立停止中
MAXISトピックスETF（1348）	積立停止中
バンガード トータル ワールド ストックETF（VT）	積立停止中
楽天オールカントリー楽天DC	iDeCoで積立中
楽天S&P500楽天DC	iDeCoで積立中
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	積立停止中
One-たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>	定期売却中
三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	NISA積立投資枠で 積立中
三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	NISA積立投資枠で 積立中

【将来（老後）の資産を作る】ための長期での株式投資には、NISA口座の活用が有利となります。旧つみたてNISA口座の失敗談や運用実績については↓の記事で紹介しています。

【現在の収入を増やす】目的で保有している銘柄

【現在の収入を増やす】目的で保有している銘柄は以下となります。定期的に購入している銘柄はREIT（リート）のみで、その他の高配当株は株価下落時などに購入をしたりしています。

銘柄名

日本電技

オリエンタル白石

東鉄工業

明星工業

日東富士製粉

ジェイエイシーリクルートメント

CDS

伊藤ハム米久ホールディングス

旭化成

SRAホールディングス

東ソー

武田薬品工業

日本特殊陶業

東京窯業

アサンテ

アビスト

ホーチキ

アイシン

TAKARA & COMPANY

バルカー

伊藤忠商事

三井物産

三菱商事

三菱UFJフィナンシャル・グループ

三井住友フィナンシャルグループ

ジャックス

オリックス

三菱HCキャピタル

第一生命ホールディングス

東京海上ホールディングス

センコーグループホールディングス

ニッコンホールディングス

九州旅客鉄道

住友倉庫

キムラユニティー

KDDI

沖縄セルラー電話

電源開発

学究社

蔵王産業

日本電信電話1

NF日本高配当70

MXS Jリート （NISA成長投資枠で定期購入中）

NF外REITヘ無 （NISA成長投資枠で定期購入中

ブラックロック・スーパー・マネー・ マーケット・ファンド(米ドル)

iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF

SPDRポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF

バンガード 米国高配当株式ETF

RIETをNISA成長投資枠で定期購入している理由はこちらの記事で説明していますので合わせて読んでいただければ幸いです。

高配当株のポートフォリオや年間の配当金についてはこちらの記事で詳しく紹介しています。

【短中期で値上がりを狙う】目的で保有している銘柄

【短中期で値上がりを狙う】目的で保有している銘柄は以下です。

銘柄名

味の素

メルカリ

ANYCOLOR

ワークマン

任天堂

東日本旅客鉄道

西日本旅客鉄道

東海旅客鉄道

人・夢・技術グループ

東証グロースETF

メルカリ

楽天グループ

カバー

インベスコ QQQ トラスト シリーズ1 ETF

バンガード FTSE ヨーロッパ ETF

トルコリラ（FX）

トルコ・リラ・マネー・ マーケットファンド(トルコリラ)

今後【短中期で値上がりを狙う】目的で個別株を購入する予定は今のところありません。

無リスク資産の保有銘柄

無リスク資産は資産を守るためだけでなく、無リスクで少しでも金利の付くものに投資をしています。

無リスク資産投資銘柄	金額
個人向け国債「変動10年」	1,500,000円
楽天銀行マネーブリッジ口座	3,500,000円

無リスク資産は個人向け国債「変動10年」に【150万円】と楽天銀行マネーブリッジ口座に【350万円】置いています。

【個人向け国債「変動10年」】は3月時点で金利が0.47％（税引前）で、【マネーブリッジ設定をした楽天銀行の口座】は、300万円まで0.1％（税引前）の金利がつきます（2024/4/11現在）。

無リスク資産は、今後、毎月個人向け国債「変動10年」を50万円分購入して行くつもりです。

無リスク資産の購入についての詳細は↓の記事で公開しています。

まとめ

まとめです。