【投資の目的別】ブログで2024年2月の資産公開【長期株式投資】

こんにちは、うずめろです（Xアカウント）。

資産公開の目的

今後毎月の資産状況を公開して分析しています。

先月の資産状況はこちらとなります。

プロフィール

概要

総資産内訳（目的別）

私の資産運用・投資の目的は主に「将来（老後）の資産を作る」「配当金で現在の収入を増やす」「短中期で値上がりを狙う」の３つです。

また、保有している「現金」にもそれぞれ目的があり、「無リスク資産」「待機資金」「生活資金」の３つに分けています。

総資産額

2024年2月末時点での総資産は・・・

ついに大台の5000万円を突破しました！

評価額込みなので今後5000万円を割ることもあるとは思いますが、嬉しいものですね！

総資産の目的別の内訳

2024年2月末時点での総資産の目的別の内訳は以下となります。

投資目的	2024年1月 （金額）	保有割合 （％）	評価損益 （円）	評価損益 （％）
長期	18,330,177円	36.4%	4,762,665円	35.1%
収入	19,380,732円	38.5%	4,068,548円	26.6%
値上がり	4,426,091円	8.8%	774,668円	21.2%
無リスク資産	4,700,000円	9.3%
待機資金	1,260,014円	2.5%
生活資金	2,282,647円	4.5%
合計	50,379,661円

2月末時点での総資産は50,379,661円で、目的別で見ると「将来（老後）の資産を作る」（長期）が約36％、「現在の収入を増やす」（収入増）が約38％で、これらが資産運用・投資の主な目的となっています。

【短中期で値上がりを狙う】ための投資と【無リスク資産】は全資産のおよそ１０％程度としていますので、それぞれの保有割合は問題ないと思っています。

先月からの推移

時価評価額の前月比

時価評価額の前月比は以下のようになりました。

前月（1月）と比較すると、合計の評価額が【+150万円】、内訳として長期目的の資産の評価額が【+110万円（+6.5％）】、収入増目的の資産（主に高配当株）が【+57万円（+3.0％）】となり大幅な増加となりました。これは、日米の株価上昇によるものと考えられます。

「短中期で値上がりを狙う」ための投資は、値上がり目的で購入していた【楽天グループ】を売却しましたので、評価額が減少しています。今後は値上がり目的では株式を買う予定はあまりありません。

評価損益（含み益）の前月比

評価損益（含み益）の前月比は以下のようになりました。

評価損益（含み益）は、全体で約960万円で、先月と比較すると約100万円増えました。

特に、長期目的の投資の評価損益が30％を超えており、かなりのパフォーマンスとなっています。

全ての項目で、10％以上含み益が増えており、全体的な株高の恩恵を受ける結果となりました。

2月の変化

2月に購入・売却したリスク資産と配当金は以下の通りとなります。

購入総額	売却総額 （譲渡損益）	配当金
217,180円	244,880円 （9,247円）	21,839円

銘柄などの詳細は前回の記事で紹介しています。↓に詳細を載せていますので興味がある方はクリックで展開してご覧下さい。

保有している銘柄

【将来（老後）の資産を作る】目的で保有している銘柄と、【現在の収入を増やす】目的で保有している銘柄は以下となります。データが多いですので、興味がある方は↓をクリックしてご覧下さい。

長期目的の資産は主に全世界株（オルカン）やS＆P500のインデックス投資です。配当金による収入増目的は主に日米高配当株です。高配当株のポートフォリオや年間の配当金についてはこちらの記事で詳しく紹介しています。

また、【将来（老後）の資産を作る】ための長期での株式投資には、NISA口座の活用が有利となります。旧つみたてNISA口座の失敗談や運用実績については↓の記事で紹介しています。

ちなみに【短中期で値上がりを狙う】目的で保有している銘柄は以下となります。インデックスや高配当株と比較してパフォーマンスがよいとは言えない残念な結果になっている銘柄も多数あります。

銘柄名	保有数	投資額	時価総額	評価損益	評価損益(%)
味の素	31	108,097	170,593	62,496	57.8%
メルカリ	30	70,650	61,260	-9,390	-13.3%
ANYCOLOR	38	120,802	123,500	2,698	2.2%
ワークマン	28	169,372	113,400	-55,972	-33.0%
任天堂	14	73,920	117,600	43,680	59.1%
東日本旅客鉄道	16	113,872	141,840	27,968	24.6%
西日本旅客鉄道	17	89,488	105,927	16,439	18.4%
東海旅客鉄道	40	128,480	150,760	22,280	17.3%
人・夢・技術グループ	57	131,670	97,413	-34,257	-26.0%
東証グロースETF	1,100	609,400	664,400	55,000	9.0%
メルカリ	100	239,800	204,200	-35,600	-14.8%
楽天グループ	100	76,000	82,000	6,000	7.9%
カバー	100	140,400	253,900	113,500	80.8%
インベスコ QQQ トラスト シリーズ1 ETF	12	488,580	804,771	316,191	64.7%
バンガード FTSE ヨーロッパ ETF	112	845,264	1,108,619	263,355	31.2%
トルコリラ（FX）		175,789	167,729	-8,060	-4.6%
トルコ・リラ・マネー・ マーケットファンド(トルコリラ)		69,839	58,179	-11,660	-16.7%

無リスク資産は個人向け国債「変動10年」に【100万円】と楽天銀行マネーブリッジ口座に【370万円】に置いています。

【個人向け国債「変動10年」】は2月時点で金利が0.49％（税引前）で、【マネーブリッジ設定をした楽天銀行の口座】は、300万円まで0.1％（税引前）の金利がつきます（2024/3/6現在）。

無リスク資産は、近いうちに30万円をプラスして、500万円とし、様子を見ながら【個人向け国債「変動10年」】に移していきたいと考えています。

まとめ

まとめです。

２月末時点での高配当株投資の運用実績は↓の記事で紹介しています。合わせて読んでいただければ幸いです。