2024年1月末時点での全資産を公開します！【目的別】
こんにちは、うずめろです。
皆さんはどのような目的で資産運用や投資をしていますでしょうか？
私の資産運用・投資の目的は主に「将来（老後）の資産を作る」「現在の収入を増やす」「短中期で値上がりを狙う」の３つです。
また、保有している「現金」にもそれぞれ目的があり、「無リスク資産」「待機資金」「生活資金」の３つに分けています。
資産管理をするための資産分類方法として、前回は「投資法別」で紹介いたしましたが、今回は目的別で分類した内訳を公開したいと思います。
自分に合った資産の分類・管理の手助けになれば幸いです。
- 2024年1月末時点の総資産は「約4800万円」
- 投資の目的別で内訳を紹介
- 投資の目的の内訳は「将来（老後）の資産を作る」「現在の収入を増やす」「短中期で値上がりを狙う」
- 「現金」の内訳は「無リスク資産」「待機資金」「生活資金」
- 「将来（老後）の資産を作る」が約35％「現在の収入を増やす」が約38％
総資産内訳（目的別）
2024年1月末時点での総資産の目的別の内訳は以下となります。
| 投資目的 | 2024年1月（金額） | 保有割合（％） | 評価損益（円） | 評価損益（％） |
| 長期 | 17,213,866円 | 35.3% | 4,212,795円 | 32.4% |
| 収入増 | 18,811,583円 | 38.5% | 3,579,428円 | 23.5% |
| 値上がり | 4,474,166円 | 9.2% | 677,531円 | 17.8% |
| 無リスク資産 | 4,700,000円 | 9.6% | ||
| 待機資金 | 1,597,910円 | 3.3% | ||
| 生活資金 | 2,014,243円 | 4.1% | ||
| 合計 | 48,811,768円 |
「現在の収入を増やす」は「収入増」
「短中期で値上がりを狙う」は「値上がり」
無リスク資産：無リスクの商品に投資している資産（普通預金と定期預金）
待機資金 ：毎月の積立投資や株価暴落時に購入するための資金
生活資金 ：普段の生活や何かあったとき（リストラなど）のための資金
総資産は48,811,768円で、目的別で見ると主に「将来（老後）の資産を作る」（長期）と「現在の収入を増やす」（収入増）ために資産運用・投資をしていると言う事が分かります。
「短中期で値上がりを狙う」ための投資は全資産のおよそ１０％程度としています。
ちなみに収入増のために購入している商品（高配当株やREIT）からの昨年の配当金はおよそ70万円でした。毎月の収入を6万円ほど増やしていると考えることができます。
無リスク資産はリスクを取り過ぎないように、総資産の１０％を目安に確保するようにしています。もし今後株価が暴落したときのクッション役として考えています。現在は株価が好調でついついリスクを取りに行ってしまいがちなので、自戒を込た分類でもあります。
生活資金は１年間の生活費を目安にしています。現在少し少ないので３００万円を目安に増やす予定です。また、暴落時のための待機資金はもう少し厚めに準備する予定です。
今回は、目的別で分類した資産内訳を紹介いたしました。
どのような目的で資産を運用しているか参考になれば幸いです。
・40代サラリーマン
・手取り年収約500万円
・投資歴15年以上
・BitcoinとFXと個別株のデイトレで大損失（損失400万円+メンタル不調）
・デイトレで心身に不調が出てきたので
・2021年から長期のインデックスと高配当株投資に切り替え
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