【2024年11月】投資の目的別で分類した資産をブログで公開

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こんにちは、うずめろです（Xアカウント）。

投資を目的別で分類する理由

前回公開した（5月）の目的別資産状況はこちらとなります。

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概要

総資産内訳（目的別）

私の資産運用・投資の目的と投資方法は以下のようになります。

総資産額

2024年11月末時点での総資産は・・・

11月末時点での総資産の詳細は以下の記事で紹介しています。

総資産の目的別の保有割合

2024年11月末時点での総資産の目的別の保有割合は以下となりました。

目的別で見ると「将来（老後）の資産を作る」が約38％、「現在の収入を増やす」が約39％で合わせて約80％となり、これらが資産運用・投資の主な目的となっています。

前回の5月から大きな変化はありませんでした。

【短中期で値上がりを狙う】ための投資は約8％で、5月よりも減少しています。グロース株や昔かった塩漬け株が低迷しているからと思われます。

低迷株はそろそろ売却しようかと思っています。

【無リスク資産】の比率は変わっていませんが、10月にすべて個人向け国債変動10年になっています。

リスク資産の評価損益（含み益）

投資目的別の評価損益（含み益）は以下のようになっています。

投資目的	時価評価額 （円）	評価損益 （円）	評価損益 （％）
将来・老後	20,759,494円	+6,574,587円	+46.3%
収入増	21,747,429円	+5,010,993円	+29.9%
値上がり	4,433,843円	+704,890円	+18.9%

将来（老後）の資産のために購入している、全世界株式やS＆P500などのインデックス商品の評価損益が＋650万円（＋46.3％）でぶっちぎりとなっています。

短期の値上がり期待で買っている東証グロース250ETFや個別株はいまいちですが、NASDAQのQQQの値上がりもあり、＋18％程度となっています。今後日本の個別株は精査していきたいと思います。

この現状を見ると、値上がり期待で個別株や日本のグロース株を買うよりも、全世界やS＆P500のインデックス投資の方が手間も掛からずよいのではないかと思う次第です。

保有している銘柄

【将来（老後）の資産を作る】目的で保有している銘柄

【将来（老後）の資産を作る】目的で保有している銘柄は以下となります。現在積立中は色つきの銘柄になります。

銘柄	備考
SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド	積立停止中 （定期売却中）
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド	積立停止中 （定期売却中）
MAXISトピックスETF（1348）	積立停止中
バンガード トータル ワールド ストックETF（VT）	積立停止中
楽天オールカントリー楽天DC	iDeCoで積立中
楽天S&P500楽天DC	iDeCoで積立中
三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	NISA積立投資枠で 積立中
三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	NISA積立投資枠で 積立中

また、リスク資産の比率を高め過ぎないために、特定口座で保有している全世界株式とS＆P500のインデックスファンドを売却して、NISA口座の積立の費用としています。↓の記事で詳細を公開していますので、合わせて読んでいただければ幸いです。

【現在の収入を増やす】目的で保有している銘柄

【現在の収入を増やす】目的で保有している銘柄は以下となります。前回の５月と比較すると、新しい銘柄として米国債ETFのiS米国債二十ヘジ（2621）を購入しています。定期的に購入している銘柄はREIT（リート）のみで、その他の高配当株は株価下落時などに購入をしたりしています。

銘柄名

日本電技

オリエンタル白石

東鉄工業

明星工業

日東富士製粉

ジェイエイシーリクルートメント

CDS

伊藤ハム米久ホールディングス

iS米国債二十ヘジ（New）

旭化成

SRAホールディングス

東ソー

武田薬品工業

日本特殊陶業

東京窯業

アサンテ

アビスト

ホーチキ

アイシン

TAKARA & COMPANY

バルカー

伊藤忠商事

三井物産

三菱商事

三菱UFJフィナンシャル・グループ

三井住友フィナンシャルグループ

ジャックス

オリックス

三菱HCキャピタル

第一生命ホールディングス

東京海上ホールディングス

センコーグループホールディングス

ニッコンホールディングス

九州旅客鉄道

住友倉庫

キムラユニティー

KDDI

沖縄セルラー電話

電源開発

学究社

蔵王産業

日本電信電話

NF日本高配当70

MXS Jリート （NISA成長投資枠で定期購入中）

NF外REITヘ無 （NISA成長投資枠で定期購入中

SBI-SBI・J-REIT(分配)ファンド(年4回決算型) （NISA成長投資枠で定期購入中）

ブラックロック・スーパー・マネー・ マーケット・ファンド(米ドル)MMF

iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF

SPDRポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF

バンガード 米国高配当株式ETF

REITを除いた高配当株銘柄からの配当金は税引前で年間598,388円ほどとなっています。

REITからの配当金は年間94,000円ほどとなっています。

上の画像では税引前の表記になっていますが、REITは全てNISA口座で購入しているので受取額となります。REITをNISA成長投資枠で定期購入している理由はこちらの記事で説明しています。

• NISA成長投資枠でREIT（リート）を買っている理由

高配当株のポートフォリオや年間の配当金、外貨建てMMFについてはこちらの記事で詳しく紹介しています。

• 【評価額1000万円】高配当株投資の購入銘柄を公開してポートフォリオを分析してみます【長期株式投資】
• 【年間90万円突破】2024年7月末時点の年間配当金予定額をブログで公開します【高配当株】
• 外貨建てMMF（米ドル）を1年間保有した結果を公開します

配当金については、【現在の収入を増やす】目的以外で保有している銘柄からも入りますので（TOPIX-ETFなどの分配金）、全てを合計すると税引前で約100万円（税引後約80万円）ほどになっています。

8月の暴落時の買い増しと個人向け国債や米国債ETFの購入もあってか、目標としていた年間100万円（税引前）の配当金を突破しました。

年間で税引後約80万円の配当金や分配金をもらえていることになりますので、月平均にすると約6万円の収入増になっていることになります。

現在の家賃が約6万円ですので、配当金だけでまかなえていると考えるとうれしいものですね。

【短中期で値上がりを狙う】目的で保有している銘柄

【短中期で値上がりを狙う】目的で保有している銘柄と評価損益はこのようになっています。

銘柄名	評価損益 （％）
味の素	+80.15％
メルカリ	-18.46％
ANYCOLOR	-32.65％
ワークマン	-31.48％
任天堂	+66.86％
東日本旅客鉄道	+23.05%
西日本旅客鉄道	+6.99%
東海旅客鉄道	-3.89%
人・夢・技術グループ	-35.11%
東証グロースETF	-7.73%
楽天グループ	+12.89%
カバー	+89.18%
インベスコ QQQ トラスト シリーズ1 ETF	+87.96%
バンガード FTSE ヨーロッパ ETF （VGK）	+31.29%
トルコリラ（FX）	-7.53%
トルコ・リラ・マネー・ マーケットファンド(トルコリラ)	-27.69%

QQQとVGKを除くと各銘柄の投資額がそれほど多くない（20万円以下）ので、含み損が出ても放置していましたが、-３０％の評価損益が出ている銘柄はそろそろ損切りして高配当株等を購入してもよいかもしれませんね。

今後【短中期で値上がりを狙う】目的で個別株を購入する予定は今のところありません。

また、保有銘柄を売ったり買ったりして、利益を狙うような投資をする気が殆ど無いので、【短中期で値上がりを狙う】と言う目的自体がすでに頓挫している気がしないでもありません。

NASDAQの「QQQ」やヨーロッパの「VGK」に至っては、当初は値上がりしたら売ろうかなと思っていましたが、現在ではほぼ長期で持ち続ける気持ちになっています。

個別銘柄については、年末にかけて「損出し」で銘柄整理をしても良いかなと思っています。

無リスク資産の保有銘柄

無リスク資産は資産を守るためだけでなく、無リスクで少しでも金利の付くものに投資をしています。

11月末時点での無リスク資産の内訳は以下のようになっています。

無リスク資産投資銘柄	金額
個人向け国債「変動10年」	5,000,000円

無リスク資産として個人向け国債「変動10年」に【500万円】確保しています。

個人向け国債「変動10年」の2023年1月（第153回）から2025年1月（第177回）の１回目の金利の推移は以下の通りで、じわじわと上がっていっています。

無リスク資産の置き場所としてはうまみが少しずつ増えてきているのではないでしょうか。

まとめ

まとめです。