【2025年運用報告】資産5,800万円＆配当100万円達成！NASDAQ＋120％利確からNISA再投資への「出口戦略」公開

今回のkeyword：資産運用,運用報告,配当金,NISA,日本高配当株,利益確定
この記事にはプロモーションが含まれます。

こんにちは、うずめろです。

今回は、2025年の投資対象別の運用結果を紹介します。

2025年は、 総評価額の増加に加え、年間配当金が念願の100万円の大台に乗りました。

現在の運用状況と、キャッシュフローを含めた詳細な振り返りをお届けします。

2025年 運用結果サマリー

2025年末時点の全体像です。含み益だけでなく、実際に手元に入る「現金」の力も強まっています。

• 総評価額：58,616,901円（前年比 +10,532,041円）
• 評価損益：+21,920,302円（前年比 +8,508,938円）
• 年間配当金（税引前）：1,012,421円
• 年間確定損益（税引前）：1,243,294円
• トータルパフォーマンス：+22.4%

---

「年間配当100万円」を達成！

2025年、配当金が税引前ですが1,012,421円に到達しました。 月平均に直すと約8.4万円。生活費の大きな助けになるレベルまで育ってきました。

配当金の主な内訳

• 日本高配当株：477,524円（一部NISA口座で受取）
• インデックス：177,616円
• 米国高配当：149,923円
• REIT：119,956円（全額NISA口座で受取）

---

利益確定と資金移動の戦略

2025年は、現金の温存とNISA枠を満額埋めるために、「利益確定」も積極的に行いました。

• 確定利益：1,243,294円
  特に**含み益が＋120％乗ったNASDAQ（QQQ）を100万円ほど売却しています。他に、東証グロースETFと、特定口座のS＆P500の投信、高配当株の一部を売却しました。
• 資金の再配置： インデックスや日本株から一部資金を抜き（マイナス計上）、その資金を中心にREITをNISA口座で約110万円の購入しています。

---

投資対象別パフォーマンス（配当込み）順位

2025年の主役は何といっても「日本株」でした。各資産のパフォーマンス（騰落率）を振り返ります。

1位：日本高配当株（+31.3%）

文句なしのMVPです。評価額は1,675万円に達し、ポートフォリオの柱として圧倒的なリターンを叩き出してくれました。増配発表も相次ぎ、インカム・キャピタルの両面で大きく貢献しています。

2位：個別株（+26.7%）

評価額は約160万円で余り保有していませんが、インデックスを上回る好成績でした。今後は、利益確定を進めつつ、銘柄を整理していきたいと思っています。

3位：インデックス（+21.7%）

積立投資の王道、インデックスも20%超えと極めて優秀でした。今後は特定口座で保有しているS＆P500をNISA口座のオルカンに移していく予定です。

4位：REIT（+18.5%）

一時期の低迷から脱し、安定した強さを見せました。2025年は取得額を127万円ほど大幅に積み増しており、反発のタイミングをうまく捉えられた形です。今のところこれ以上の追加投資はしない予定です。

2025年 投資対象別詳細データ

パフォーマンス、配当、確定利益を網羅した一覧表です。

資産クラス	評価額	年間パフォーマンス（配当金込み）	配当金 (税引前)	確定損益 (税引前)
インデックス	29,190,407円	+21.7%	177,616円	+1,112,881円
日本高配当株	16,750,434円	+31.3%	477,524円	+231,061円
個別株	1,679,784円	+26.7%	15,269円	+421円
米国高配当	6,207,263円	+9.4%	149,923円	0円
REIT	4,053,835円	+18.5%	119,956円	0円
FX（トルコリラ）	188,178円	+10.2%	61,792円※	0円
債券	547,000円	-7.6%	10,341円	-101,069円
合計	58,616,901円	+22.4%	1,012,421円	1,243,294円

苦戦した資産：債券（-7.6%）
全体が好調な中、債券はマイナス成長となりました。金利動向の影響を強く受けた形ですが、ポートフォリオ全体のクッション役として割り切っています。

---

2025年の総括と次なる目標

2025年は以前の記事でも紹介した様に、「新規入金を減らす」「配当金を増やす」をおもな目的として、新規購入はNISA口座のみで、その資金を特定口座の売却でまかなう方針でした。

2026年は、「現金を増やす」「新規購入はNISA口座でオルカンのみ」の方針で行く予定です。

すでに、2026年の年初にNISA成長投資枠の240万円分は、特定口座のS＆P500を売却して全額埋めました。

2026年は、出来るだけ投資や資産運用に時間を使わない年にしたいと思っています。

今回も最後までお読みいただきありがとうございました！