今回の記事のkeyword：定率売却,4％ルール,全世界株,S＆P500,投資信託,FIRE,SBI証券,
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こんにちは、うずめろです。
昨年末に総額900万円の投資信託（S＆P500と全世界株）を1年間定率売却（年間5％）していくことをブログで報告しました。
2月で2ヶ月経ちました。定率売却で投資信託の資産残高がどのように変化したか報告したいと思います。
売却銘柄について
売却する銘柄は、「SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」と「SBI・全世界株式インデックス・ファンド」となります。
売却前の昨年12月末時点での評価額等は以下のようになっています。
| 銘柄 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益（％） |
| SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | 4,818,904円 | +2,187,049円 | +83.10％ |
| SBI・全世界株式 インデックス・ファンド | 4,458,058円 | +1,725,078円 | +63.12％ |
定率売却の経過詳細
毎月売却額
毎月の売却額と売却率は以下のようになっています。売却は毎月の月初めに実施しています。
年5％の売却を予定していますので、毎月資産残高の約0.41666％の売却を設定しています。投資信託の売却のため毎月多少の誤差がでています。
資産残高
定率売却を2ヶ月間実施した資産残高の推移は以下のようになりました。毎月の残高は定率売却後の時価評価額となっています。
2月は株価の下落もあり定率売却額よりも大きな資産残高（時価評価額）の減少となっています。
売却前との比較
S＆P500と全世界株の合計残高の売却前と現時点（2月末）の比較は以下のとおりとなりました。
売却前と比較すると現時点では累計売却額が約7.7万円に対して、資産残高はマイナス18.7万円（-2.02％）となり、売却額よりも資産額の減少が大きくなっています。
売却しながらも残高が維持できるか？がテーマですので、今後の推移が楽しみです。
まとめ
今回は、今年1月から実施している総額900万円の投資信託（S＆P500と全世界株）の定率売却の経過報告をしました。
毎月残高の約0.41666％（年換算5％）を売却した結果、2月時点で累計約7.7万円の売却となりました。
そして、資産残高は売却前と比較してマイナス18.7万円となり、現時点では売却額よりも資産額の減少が大きくなっています。
今年はまだまだ始まったばかりですので、売却しながらも残高が維持できるか楽しみに推移を見ていきたいと思います。
おそらく、2ヶ月に1回程度の定期報告となると思われます。
今回も最後まで読んでいただきありがとうございました。
Bitcoin・FX・個別株のデイトレで大損失（損失400万円+メンタル不調）、デイトレで心身に不調が出てきたので2021年から長期のインデックスと高配当株投資に切り替え。資産や家計簿をブログやXで発信中｜｜最終学歴：博士後期課程修了｜学位：Ph.D. 博士（学術）｜40代サラリーマン（専門職）｜手取年500万円｜総資産5500万円｜含み益1200万円｜投資歴15年以上｜育休取得予定。
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