【長期株式投資】３年でS＆P500に400万円投資した運用実績の公開と分析をしてみます【資産公開】

今回の記事のkeyword：S＆P500,資産公開,運用実績,インデックス投資,
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2024/7/25：データを更新しました。
初期データ2024/1

こんにちは、うずめろです。

うずめろ

今回は、2021年7月から始めたS＆P500指数連動のインデックス投資の運用実績を公開して分析したいと思います。私の運用実績が皆さんの投資の参考になれば幸いです。

今回の記事の概要

３年分のS＆P500投資の運用実績を公開
2021年7月から【SBI・V・S&P500インデックス・ファンド】を購入（2023年12月まで）
2024年1月から【三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)】をNISA積立枠で購入
2024年2月から【楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド】をiDeCoで購入
2024年6月末時点での投資額【413万円】、評価損益【＋246万（+60％）】

投資口座と投資ファンドついて
S＆P500投資の運用実績（2021年7月～2024年6月）
毎月の購入額とS＆P500指数の変化
まとめ
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投資口座と投資ファンドついて

2021年7月から2023年12月までのS＆P500指数への投資は、特定口座とつみたてNISA口座共に【SBI・V・S&P500インデックス・ファンド】で実施していました。

2024年からは、新NISAの積立投資枠で信託報酬が激安の【三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)】を毎月5万円積立購入しています。

さらに、2024年2月からは、iDeCo口座でも【楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド】でS＆P500のインデックスファンドを月4000円ほど定期積立をしています（詳細↓）。

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S＆P500投資の運用実績（2021年7月～2024年6月）

2021年7月からのS＆P500投資の運用実績は以下のようになりました（2024年6月末まで）。

前回のデータはこちら（クリックで展開）

緑色の塗り潰しが【投資額】で、青線が【時価総額】となり、緑と青色の差が評価益となります。

投資当初から2022年11月辺りまでは約10％ほどの評価益でしたが、22年の12月に一度評価損に転落しています。しかしその後は、徐々にCが上昇し、24年1月時点では、投資額「約328万円」に対して時価総額「約456万円」で、評価損益は「約127万円」の+39％の評価益となっていました。

（ここから追記2024年7月）
24年2月に、iDeCoのスイッチングで約60万円ぐらい追加購入を行い、毎月54,000円の積立を行った結果、6月末時点では、投資額「413万円」に対して、時価評価額は「660万円」の評価損益「＋246万円」の+60％の評価益となりました。

以下には毎月の推移の詳細（投資額（円）、時価総額（円）、評価損益(円)、評価損益（％）、月購入額（円）、S＆P500指数）を表形式で載せてあります。データが多いですので、興味のある方はご覧ください。

S＆P500投資の毎月の推移の詳細（表）

年/月	投資額（円）	時価総額（円）	評価損益(円)	評価損益（％）	月購入額（円）	S＆P500指数
21/7	576,387	622,836	46,449	8%	576,387	4395
21/8	646,180	713,712	67,532	10%	69,793	4523
21/9	690,269	742,295	52,026	8%	44,088	4308
21/10	512,447	581,515	69,068	13%	-177,821	4605
21/11	671,066	735,022	63,956	10%	158,618	4567
21/12	813,095	929,642	116,547	14%	142,030	4766
22/1	934,961	983,675	48,714	5%	121,865	4516
22/2	1,027,938	1,066,213	38,275	4%	92,978	4374
22/3	871,234	1,001,106	129,872	15%	-156,705	4530
22/4	867,404	935,044	67,640	8%	-3,830	4132
22/5	1,043,806	1,099,270	55,464	5%	176,402	4132
22/6	1,092,220	1,124,187	31,967	3%	48,414	3785
22/7	1,204,997	1,313,911	108,914	9%	112,777	4130
22/8	1,320,746	1,498,023	177,277	13%	115,749	3955
22/9	1,445,095	1,494,960	49,865	3%	124,349	3586
22/10	1,557,045	1,700,851	143,806	9%	111,950	3872
22/11	1,714,692	1,830,365	115,673	7%	157,647	4080
22/12	2,045,422	2,022,958	-22,464	-1%	330,730	3840
23/1	2,467,852	2,532,648	64,796	3%	422,429	4077
23/2	2,795,703	2,939,361	143,658	5%	327,852	3970
23/3	2,927,699	3,059,268	131,570	4%	131,995	4109
23/4	2,990,344	3,309,743	319,399	11%	62,646	4169
23/5	2,999,589	3,417,211	417,622	14%	9,245	4180
23/6	3,038,437	3,737,461	699,024	23%	38,848	4450
23/7	3,074,452	3,751,227	676,774	22%	36,015	4589
23/8	3,113,369	3,937,204	823,836	26%	38,917	4508
23/9	3,149,285	3,892,478	743,193	24%	35,917	4288
23/10	3,186,429	3,810,875	624,446	20%	37,143	4194
23/11	3,212,018	4,126,676	914,658	28%	25,589	4568
23/12	3,241,879	4,217,048	975,169	30%	29,861	4770
24/1	3,289,964	4,568,497	1,278,533	39%	48,085	4846
24/2	3,937,940	5,504,240	1,566,300	40%	647,975	5096
24/3	4,013,035	5,809,140	1,796,105	45%	75,096	5,254
24/4	4,046,415	5,889,095	1,842,679	46%	33,380	5,036
24/5	4,101,148	6,099,575	1,998,427	49%	54,733	5,278
24/6	4,135,545	6,601,673	2,466,128	60%	34,397	5,460

毎月の購入額とS＆P500指数の変化

次に、毎月の購入額とS＆P500指数の変化を見てみたいと思います。この3年間の平均月額投資額は【約11万円】ですが、毎月の購入額はかなりのバラツキがありました。

青の棒グラフが毎月の購入額で、赤線がS＆P500指数の推移となります。購入額の－（マイナス）は前月よりも累計投資額が減少している月となります。

私は、SBI証券の「つみたてNISA口座」と「特定口座」で「ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００」を購入していました。

つみたてNISA口座では毎月1万円ほど定額で積み立てていましたが、特定口座では、毎日積立設定にして、時折積立額を変化させたり、売却したりという「なんちゃってアクティブ運用（笑）」をしていました。2021年10月と2022年3月には、+15％ほどの「含み益に耐えきれず」一部を売却しています（笑）。

グラフからは、S＆P500指数が下がっていた2022年中頃辺りから、毎月の購入額を増やしていることが分かります。

その後、2023年1月辺りからS＆P500指数が上昇し初めましたので、S＆P500指数が低迷している期間に多くの資金を投入できています。その結果、2024年6月末時点で＋246万（＋60％）の大きな評価益につながったものと考えられます。

しかし、これは結果論であり後付けの解釈なので、購入金額を変更したり売却したりという面倒くさいことをせずに、「毎月一定額」を積み立てた方がよいと思います。

また、長期でのS＆P500インデックス投資には、NISA口座の活用が有利となります。私の旧つみたてNISA口座の失敗談や運用実績については↓の記事で紹介しています。合わせて読んでいただければ幸いです。

【大後悔】約150万円分の旧つみたてNISAの失敗談と運用実績・保有銘柄をブログで公開します【S＆P500・オルカン】

すでにNISAを始めている人やこれからNISAを始めようとしている人必見！NISAの運用実績や後悔していることをブログで公開しています。

まとめ

うずめろ

今回は、３年分のS＆P500の運用実績を公開して分析してみました。やはり株式投資をしている人間として「高いところで売って、安いところで買い戻す」にチャレンジしてみたくなるものですね。しかし、将来の株価は誰にも分かりませんので、S＆P500などのインデックス投資は淡々と積み立てるのが良さそうです。

今回の記事がS＆P500投資に興味がある方の参考になれば幸いです。

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うずめろ

Bitcoin・FX・個別株のデイトレで大損失（損失400万円+メンタル不調）、デイトレで心身に不調が出てきたので2021年から長期のインデックスと高配当株投資に切り替え。資産や家計簿をブログやXで発信中｜｜最終学歴：博士後期課程修了｜学位：Ph.D. 博士（学術）｜40代サラリーマン（専門職）｜手取年500万円｜総資産5500万円｜含み益1200万円｜投資歴15年以上｜育休取得予定。