【大後悔】約150万円分の旧つみたてNISAの失敗談と運用実績・保有銘柄をブログで公開します【S＆P500・オルカン】

今回の記事のkeyword：後悔,長期株式投資,NISA,旧つみたてNISA,運用実績,資産公開,インデックス投資,積立投資,S＆P500
この記事にはプロモーションが含まれます。

2024年7月のデータに更新しました！
初期データ：3/15
更新データ：7/9

こんにちは、うずめろです。

旧つみたてNISAの年度別収支（7/9基準）

2020年から開始した旧つみたてNISAの年度別収支は以下の通りとなります（前回3月の集計より272,276円（＋16.1％）増加しました）。

2020年は、途中から積立を始めたので購入額は約27万円ほどとなっています。

そして、購入額の右隣の現在保有額ですが、これは、現時点において旧つみたてNISA口座で保有している金額となります。

2020年の購入額が【276,345円】に対して、現在の保有額が【3,223円】なのは、2020年に購入したものを

売却したからとなります。

売却額は、317,420円（内売却益44,298円）となっています。ちなみに、2021年分もなぜか17,456円分売却しています。

ここで、

旧つみたてNISAを売却するとは、なんて愚かなことをしているのだ

と思った読者の方も多いと思いますが、

私自身も100％同感です。

【大後悔】なぜ、つみたて（積立）NISAを売却したのか

2020年と2021年で、旧つみたてNISAを売却した大きな理由は、長期での株式投資に対する理解不足によるものと思っています。具体的には、以下が該当すると考えています。

私は、2018年と2019年にビットコインと個別株のデイトレで大損をしてメンタル等に不調を来したので、2020年は投機的な事は止めて、大人しくしていた時期でした。ちょうどポジションを減らした後にコロナショックが来て助かりましたが。。。

旧つみたてNISAは、2020年のコロナショック後から運用を始めています。その頃には、色々な本や動画を参考に今後は、「長期投資」や「分散投資」をしていこうと考えていました。

しかし、まずもって、分散投資に対する理解が不足していました。

2020年の旧つみたてNISAでは以下の商品を購入しています。

今見てみると、とりあえず「分散」しているようなポートフォリオを作ろうかという考えが見えますが、おそらく何も理解していない感じが透けて見えます。

特に、一番下は、【愛称： 将来設計（ベーシック】とか言うワードに釣られて購入した感じが見えます。

しかしながら、2020年のコロナショック後に購入した上記の銘柄は、運良くその後の株価の上昇の恩恵を受けて、2021年初め頃には、10％～20％の含み益が出ていました。

個別株のデイトレをしていた身としては、10％も20％も含み益がでると、

「今売らないと利益が減るかもしれない」「早く利益確定したい！」

という気持ちが抑えきれなくなっていました。

その結果、2021年初め頃に、旧つみたてNISA口座で購入した銘柄のほとんどを売却しています。

その後、色々と勉強をした結果、私の年齢（40代）で長期投資でリターンをしっかりと得てリスクを抑えるのであれば、「株式の分散」で問題がない。

さらに、長期で株式投資をするのであれば「信託報酬の激安な商品」の活用が有利であることを理解し、「全世界株式」と「S＆P500」の2つの投資信託で旧つみたてNISAを運用していこうと決めました。

その結果、【ＳＢＩ－ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド】以外の商品はいったん売却することにしましたが、持っていたらどうなるかな？と言う意味の分らない興味心から、それぞれ1,000円程度残しています。ちょっとだけ残っている銘柄は集計の際に毎回邪魔だなと思っています（笑

長々と説明しましたが、自分の投資に対する理解不足により、2020年分の旧つみたてNISAを十分に活用できなかったことは後悔するところです。

当時、参考になった書籍の改訂版が出ていますので、まだ読んでいない方がいれば是非読んで見てはいかがでしょうか。

旧つみたてNISAの主な購入銘柄

2021年途中から2023年の旧つみたてNISA終了までは、

を購入していました。

全世界株式インデックスファンドとして、なぜ【三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)】ではなく、【ＳＢＩ－ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド】を購入していたかというと、2023年までは【オルカン】よりも信託報酬がちょっとだけ安かったからです。

現在の新NISA積立投資枠では、

【三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)】

【三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)】

を毎月5万円ずつ（計10万円）購入しています。

ちなみに新NISAはSBI証券を使っていますが、楽天証券も使いやすくておすすめです。

もしこれからNISAを始めようと思っている方はネット証券がおすすめですので、SBI証券か楽天証券を選べば問題はないと思います（口座開設は無料でできます）。

どちらが良いかと言えば、楽天証券の方が使いやすいですが、クレジットカードが三井住友カードであれば、SBI証券が良いと思います。

全体パフォーマンスと今後の予定

話は戻りまして、旧つみたてNISAは現在（2024年7月）、約118万円の保有額（取得額）に対して、評価額が約195万円、評価損益（含み益）が約78万円（+66.4％）という、かなりのパフォーマンスになっています（前回3月の集計より272,276円（＋16.1％）増加しています）。

2020年に無難な銘柄を購入して持ち続けていればと思うと少し残念です。。。

今後、旧つみたてNISAの購入銘柄は、売却せずに、現状このまま期限まで保有する予定です。

なお、新NISA積立投資枠ではインデックス商品（オルカン・S＆P500）を購入していますが、新NISA成長投資枠では、REIT（不動産投資信託）を購入しています。NISA成長投資枠でREITを購入している理由はこちらの記事で紹介していますので合わせて読んでいただければ幸いです。

まとめ

総資産や家計簿ををブログで公開しています。最新の状況はこちら↓