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こんにちは、うずめろです。
1月の下旬となってしまいましたが、今回は、2026年スタート時の資産総額についてまとめていきたいと思います。
資産総額
総資産とその内訳
総資産とその内訳は以下のようになっています（2025年12月末時点）。
| 金額 | 総資産に占める 割合（％） | 前年比 | |
| 総資産 | 6673万円 | 100％ | ＋947万円 （＋16.5％） |
| リスク資産 | 5861万円 | 87.8％ | ＋1053万円 （＋21.9％） |
| （評価損益） | （＋2192万円） | ＋850万円 （＋63.4％） | |
| 無リスク資産 | 500万円 | 7.5％ | ±0万円 |
| 待機資金 | 161万円 | 2.4％ | -105万円 （-39.5％） |
| 生活防衛資金 | 150万円 | 2.3％ | ±0万円 |
総資産は約6673万円、その内リスク資産は5861万円となっています。
前年と比べると、総資産は＋16.5％、リスク資産は＋21.9％、評価損益（含み益）は＋63.4％と、昨年（2025年）は株価上昇のおかげで、含み益が大幅に増え、その結果、総資産・リスク資産共に増加した結果となっています。
一方で、待機資金（キャッシュ）が約100万円減少し、総資産に占めるリスク資産の割合は約87.8％で、かなり高い割合になっています。
リスク資産の詳細
投資法で分類したリスク資産に占める割合
投資法で分類したリスク資産に占める割合は以下のようになっています。
全世界株やS＆P500などのインデックス投資がリスク資産の約半分を占めています。
配当金目当ての高配当株投資は約40％、REITは約7%で合わせて総資産の約47％が配当金目的の投資となっています。
その他は、個別株2.9％、債券0.9％、FX0.3％となっています。
昨年と比べて、特に大きな変化はありませんでした。
今年は、リスク資産には新規入金をほとんどしない予定ですので、投資別の資産割合も余り変化の無い1年となる予定です。
リスク資産の地域別割合
リスク資産の地域別の割合は以下の通りとなっています。
日本が約44.2％、米国が24.7％、全世界が28.2％となっています。全世界の米国の比率は約60％ですので、日本と米国合わせて85％以上の比率になっていると思います。
昨年と比較すると、日本の占める割合はほとんど変わっていませんが、米国比率が約5％減り、全世界比率が約5％増えています。これは、昨年にNASDAQ（QQQ）をすべて売却（約100万円）した事と、iDeCoのS＆P500インデックスをオルカンにスイッチングした事、S＆P500インデックスの積立を止めてオルカンに変更した結果が影響するものとなります。
FXと分類されているものはトルコリラとなっています。
リスク資産に占める円資産と外貨資産の割合
リスク資産に占める円資産と外貨資産の割合は以下の通りとなっています。
リスク資産に占める外国株と日本株の割合は、故・山崎元氏が提案していた「外国株60％・日本株40％」を目安にしていますので、現状で特に問題ないと考えています。
もし、外国株が65％以上になったり、日本株が、55％以上になった場合は、リバランスを考えていく予定です。
配当金
年間配当金の税引前の金額は約116万円となっています。昨年と比べると約13万円増加しました。
高配当株やREIT以外からの配当金も多くありますので、全体の利回りは低めとなっています。
今年は、配当金目当ての買増しはしませんので、増配などで増えてくれると嬉しいです。
まとめ
今回は、2026年スタート時の資産総額についてまとめてみました。
昨年も株価が好調で１年で資産が約1000万円増えました。一方で、新車購入や子育て費用で現金が減りました。
ここ2年で、約2000万円近く資産が増加しています。今後も好調な年が続けば嬉しいですが、リスクを取り過ぎるのも怖いので、今年は、リスク資産への入金は控えて、キャッシュを貯める年にする予定です。
今回の資産状況を踏まえて、今年の投資方針についてのまとめていますので、合わせて読んでいただければ幸いです。
今回も最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
Bitcoin・FX・個別株のデイトレで大損失（損失400万円+メンタル不調）、デイトレで心身に不調が出てきたので2021年から長期のインデックスと高配当株投資に切り替え。資産や家計簿をブログやXで発信中｜｜最終学歴：博士後期課程修了｜学位：Ph.D. 博士（学術）｜40代サラリーマン（専門職）｜手取年500万円｜総資産5500万円｜含み益1200万円｜投資歴15年以上｜育休取得予定。
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