25年5月末の資産をブログで公開【運用実績】

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こんにちは、うずめろです(Xアカウント)。

うずめろ
うずめろ

今回は、毎月恒例の2025年5月末時点での総資産を公開して分析してみたいと思います。
昨年9月までは、健康資産の一部であると考えていますので、毎月の体重・体脂肪率睡眠時間も公開していましたが、10月から健康資産につては別記事で紹介しています。
今年2月から3月末まで職場に復帰していましたが、4月から育休を再開しています。

今回の概要(先月からの変化)
先月今月前月比前月比(%) 
総資産5480万円5713万円+232万円+4.25
リスク資産4628万円4878万円+249万円+5.39%
評価損益1007万円1249万円+242万円+24.0%
無リスク資産500万円500万円±0万円±0.0%
待機資金201万円185万円-16万円-8.21%
生活防衛資金150万円150万円±0万円±0.0%
収入:給与(手取):0万円、配当:1.5万円
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総資産公開(2025年5月末時点)

金融資産は【リスク資産】【無リスク資産】【待機資金】【生活防衛資金】に分けて管理しています。家庭の貯蓄や生活費は総資産には含めていません。

総資産

2025年5月末時点での総資産は・・・

57,134,494円でした!

先月比+2,327,844円(+4.25%)となりました!

内訳の先月比は以下の通りです。

2025年5月の総資産内訳の先月比
うずめろ
うずめろ

株価の大幅上昇で先月比+200万円オーバーとなりました。

2024年からの資産の推移

2024年1月から2025年5月までの推移は以下のようになっています。

全資産の推移(2025/5)

今年に入って初めて前月比増となりました。増減の変動が毎月大きくて体調を崩しそうです(笑

前年比

総資産は前年比でみると、-12万円(-0.22%)と減少しています。

総資産
2024年12月末57,262,089
2025年5月57,134,494円
前年比-127,595円
変化率-0.22%
うずめろ
うずめろ

だいぶ盛り返してきましたね。

総資産に占める割合

5月末時点での総資産に占めるリスク資産と無リスク資産及び現金の比率は以下のようになっています。

5月末時点での総資産に占めるリスク資産と無リスク資産及び現金の比率

先月から特に変化はありません。

2024年からのリスク資産の変化

5月のリスク資産の評価額は約4878万円で先月より大幅に増加しました。毎月約10万円超の入金もありますが、最高値更新となりました。

リスク資産の評価額の推移(5月)

また、5月の評価損益(含み益)は約1250万円で、1ヶ月で約242万円(+24.0%)増加しています。

リスク資産の評価額の推移(5月)
うずめろ
うずめろ

年初頭まではまだ回復していませんが今月大幅に回復しました。

5月のリスク資産の購入と売却、配当金

4月に購入・売却したリスク資産と受け取った配当金は以下の通りでした。

リスク資産を増やしすぎないために、特定口座のSBI全世界とSBI・V・S&P500を売却してNISA口座でeMAXIS Slim(S&P500)とオルカン購入に充てています。特定口座の銘柄を売却してNISA口座に移しているイメージです。

主なリスク資産の購入・売却額と配当金額

購入銘柄

銘柄購入金額口座
三菱UFJ-eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
50,000円NISA(積)
三菱UFJ-eMAXIS Slim
全世界株式(オール・カントリー)
50,000円NISA(積)
SBI日本高配当株式(分配)
ファンド(年4回決算型
125,000円NISA(成)
SBI・J-REIT(分配)
ファンド(年4回決算型)
51,911円NISA(成)
NEXTFUNDS外国REIT
・S&P先進国REIT指数連動
49,302円NISA(成)
楽天オールカントリー楽天DC12,000円iDeCo
楽天S&P500楽天DC8,000円iDeCo
           購入総額346,213円

売却銘柄

銘柄売却金額譲渡損益
SBI・全世界株式
インデックス・ファンド
16,272円+5,371円
SBI・V・S&P500
インデックス・ファンド
16,651円+6,188円
NEXT FUNDS 
野村日本株高配当70連動型上場投信
533,910円+131,984円
合計566,833円+143,543円

配当金

銘柄保有株数受取金額(円)(税引後)
個人向け国債変動101,000,0001,136
NEXT FUNDS 
野村日本株高配当70連動型上場投信
199,963
アイシン1142,726
SBI・J-REIT(分配)ファンド(年4回決算型)238,9231,911
合計15,736円

5月の購入銘柄は定期積立のS&P500とオルカン(NISA積立枠)、iDeCoで定期購入している銘柄(楽天オルカン、楽天S&P500)に加えて、日本高配当株ファンドを追加を購入しました。

NEXT FUNDS 野村日本株高配当70連動型上場投信はもともと売却してSBI高配当株投信に買換える予定でしたが、大幅下落があったので買増ししたものを売却しまいた。

5月も先月同様にリスク資産の増加を抑えるため、特定口座で保有しているSBI全世界株とS&P500を年間5%の定率売却のために、約0.41%分売却しました(およそ2万円ほど)。

特定口座で保有しているSBI全世界株とS&P500の売却について2025年からは、年間5%の定率売却を実施しています。定期売却の詳細と経過は以下の記事でまとめていますので合わせて読んでいただければ幸いです。

5月の無リスク資産の変化

無リスク資産は先月と変わらず500万円です。今回の暴落時も無リスク資産の存在が安心感に繋がりました。

10月で予定していた500万円分の個人向け国債の購入が完了したので、その後の新規購入はありません。

2023年1月(第153回)から2025年5月(第181回)の1回目の金利の推移は以下の通りで、じわじわと上がってついに1%台になりましたね。

2023年1月(第153回)から2025年6月(第181回)の1回目の金利の推移

昨年10月で個人向け国債変動10年への投資額が500万円になったので、いったんひと段落しています。

個人向け国債からの年間配当金予想はこちらの記事でまとめています。

待機資金の変化

待機資金(現金)は、201万円から185万円減少しました。

今月は、育休のため給与がありませんでした。リスク資産の購入もあり待機資金は減少しています。

4月から再度育休に入っています。3月末から育休に入ったため、3月分の社会保険料は免除になっています。詳しくはこちらの記事でまとめています。

まとめと今後の方針

今回は、2025年5月月末時点での総資産状況を公開しました。

今月は久々の資産増となりました。

今年は厳しい1年になりそうですが、どんな一年になるか楽しみですね。

うずめろ
うずめろ

トランプ関税で株価は行き先不明な状況となってきましたね。大幅下落があれば、買い増しもしていきたいと考えています。今回も読んでいただきありがとうございます。

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