25年5月末の資産をブログで公開【運用実績】

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こんにちは、うずめろです(Xアカウント)。

総資産公開（2025年5月末時点）

金融資産は【リスク資産】【無リスク資産】【待機資金】【生活防衛資金】に分けて管理しています。家庭の貯蓄や生活費は総資産には含めていません。

総資産

2025年5月末時点での総資産は・・・

先月比+2,327,844円（+4.25％）となりました！

内訳の先月比は以下の通りです。

2024年からの資産の推移

2024年1月から2025年5月までの推移は以下のようになっています。

今年に入って初めて前月比増となりました。増減の変動が毎月大きくて体調を崩しそうです(笑

前年比

総資産は前年比でみると、-12万円（-0.22％）と減少しています。

	総資産
2024年12月末	57,262,089円
2025年5月	57,134,494円
前年比	-127,595円
変化率	-0.22％

総資産に占める割合

5月末時点での総資産に占めるリスク資産と無リスク資産及び現金の比率は以下のようになっています。

先月から特に変化はありません。

2024年からのリスク資産の変化

5月のリスク資産の評価額は約4878万円で先月より大幅に増加しました。毎月約10万円超の入金もありますが、最高値更新となりました。

また、5月の評価損益（含み益）は約1250万円で、1ヶ月で約242万円（+24.0％）増加しています。

5月のリスク資産の購入と売却、配当金

4月に購入・売却したリスク資産と受け取った配当金は以下の通りでした。

リスク資産を増やしすぎないために、特定口座のSBI全世界とSBI・V・S＆P500を売却してNISA口座でeMAXIS Slim（S＆P500）とオルカン購入に充てています。特定口座の銘柄を売却してNISA口座に移しているイメージです。

5月の購入銘柄は定期積立のS＆P500とオルカン（NISA積立枠）、iDeCoで定期購入している銘柄（楽天オルカン、楽天S＆P500）に加えて、日本高配当株ファンドを追加を購入しました。

ＮＥＸＴ　ＦＵＮＤＳ　野村日本株高配当７０連動型上場投信はもともと売却してSBI高配当株投信に買換える予定でしたが、大幅下落があったので買増ししたものを売却しまいた。

5月も先月同様にリスク資産の増加を抑えるため、特定口座で保有しているSBI全世界株とS＆P500を年間5％の定率売却のために、約0.41％分売却しました（およそ2万円ほど）。

特定口座で保有しているSBI全世界株とS＆P500の売却について2025年からは、年間５％の定率売却を実施しています。定期売却の詳細と経過は以下の記事でまとめていますので合わせて読んでいただければ幸いです。

5月の無リスク資産の変化

無リスク資産は先月と変わらず500万円です。今回の暴落時も無リスク資産の存在が安心感に繋がりました。

10月で予定していた500万円分の個人向け国債の購入が完了したので、その後の新規購入はありません。

2023年1月（第153回）から2025年5月（第181回）の１回目の金利の推移は以下の通りで、じわじわと上がってついに１％台になりましたね。

昨年10月で個人向け国債変動10年への投資額が500万円になったので、いったんひと段落しています。

個人向け国債からの年間配当金予想はこちらの記事でまとめています。

待機資金の変化

待機資金（現金）は、201万円から185万円に減少しました。

今月は、育休のため給与がありませんでした。リスク資産の購入もあり待機資金は減少しています。

4月から再度育休に入っています。3月末から育休に入ったため、3月分の社会保険料は免除になっています。詳しくはこちらの記事でまとめています。

まとめと今後の方針

今回は、2025年5月月末時点での総資産状況を公開しました。

今月は久々の資産増となりました。

今年は厳しい1年になりそうですが、どんな一年になるか楽しみですね。